Drugi opinion
Preden podpišeš večjo naložbeno ali zavarovalniško pogodbo, jo preberemo in ocenimo neodvisno. Pogosto odkrijemo klavzule, ki niso v tvojem interesu.
Storitev · Svetovanje
Kdaj si nazadnje dobil nasvet, za katerim ni stala provizija?
Studio Mlakar zaračuna za znanje, ne za prodajo – naš nasvet je pogojen izključno s tvojimi interesi.
Provizijsko svetovanje in neodvisno svetovanje nista ista stvar
Finančna industrija je zgrajena na distribuciji produktov. Svetovalec, ki je zaposlen pri banki ali zavarovalnici, je po definiciji motiviran, da ti proda tisto, kar nosi največjo maržo za institucijo. To ne pomeni, da je nasvet nujno slab – pomeni, da ima vgrajen konflikt interesov. Studio Mlakar deluje po modelu honorarnega svetovanja: plačaš za uro ali projekt, mi pa nimamo produktne vezave in ne prejemamo povratnih provizij. Vsako priporočilo je pisno utemeljeno z analizo in primerjavo alternativ. Stranke pogosto ugotovijo, da so plačevale za instrumente, ki niso bili primerni za njihovo situacijo.
Kdaj nas stranke pokličejo za neodvisni nasvet
Najpogostejši scenariji, v katerih neodvisni pogled prinese konkretno vrednost.
Premoženjski pregled
Celovita analiza celotnega premoženja – naložbe, nepremičnine, zavarovalni instrumenti – s pisnim poročilom o koherentnosti in vrzeli.
Načrtovanje prenosa
Kadar lastnik razmišlja o umiku iz podjetja ali prehodu na naslednike, nudimo strukturirani načrt za urejeno izvedbo brez nepotrebnih izgub.
Krizni posvet
Ko pride do nepričakovanega – tožba, smrt solastnika, davčna inšpekcija – nudimo takojšen posvet in koordinacijo strokovnjakov v tvojem imenu.
„Banka mi je predlagala strukturirani produkt z jamstvom vračila. Studio Mlakar je pregledal prospekt in ugotovil, da jamstvo velja samo pod pogoji, ki bi jih izpolnila le ena od petih tržnih situacij. Produkt sem zavrnil. Prihranek: 80.000 EUR.“
Nina Pečnik, zasebna investitorka, Maribor
Vprašanja o neodvisnem svetovanju
Koliko stane neodvisno svetovanje?
Zaračunamo urno postavko ali fiksno projektno ceno, ki jo dogovorimo pred začetkom dela. Ni skritih nadomestil in ni povratnih provizij od produktnih ponudnikov.
Ali mi pomagate z izbiro konkretnih naložbenih produktov?
Ocenimo primernost produktov, ki jih razmatraš, in primerjamo alternative. Ne upravljamo naložbenih portfeljev in ne trgujemo v tvojem imenu – za to priporočimo reguliranega upravljavca.
Kako dolgo traja tipičen posvet?
Uvodna seja traja 60 do 90 minut. Celovit premoženjski pregled s pisnim poročilom zahteva 15 do 25 delovnih dni, odvisno od kompleksnosti portfelja in dostopnosti dokumentacije.
Zahtevaj neodvisni pogled na svojo finančno situacijo
Uvodna seja je brez obveznosti. Povej nam, kaj te skrbi – mi poskrbimo za analizo.